美国注册财务策划师(RFP)简 介

RFP简 介

财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问、以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。中国加入 WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业，具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力，获取更佳的事业发展。

美国注册财务策划师协会

财务策起源于美国， 1969年，在一家邻近芝加哥O'Hare机场的酒店里，一小群各个行业的理财专业人士聚集在一起，讨论他们在理财行业所看到的一个不足，即在每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个理财领域都全面熟悉并了解的全面理财顾问。在这样的背景之下，一个名为「国际财务策划人员协会」的组织就于1970年诞生了，为理财业全面发展献计献策; 其后，协会更名为「国际财务策划协会」International Association of Financial Planning简称IAFP。不久，财务策划很快就发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，在香港也是一门新兴专业，发展潜力巨大，财务策划在中国尚未开始。到目前为止，国际注册财务策划师协会（RFP）组织遍布包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等15个国家和地区。理事会还有四个副会员组织，分别是奥地利、比利时、百慕大群岛和巴西。全世界注册财务策划师已有63163人，其中美国有37649人，占总人数的59.6%，其次是加拿大12805人。占总人数的59.6%，其次是加拿大12805人。

课程设置
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课程编号           课程名称        授课时间   测验时间 总学时
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RFP-1001-04 基础财务策划 21 3 24
RFP-2001-04 投资学 21 3 24
RFP-3001-04 保险及退休策划 21 3 24
RFP-4001-04 税务及遗产策划 21 3 24
RFP-5001-04 高级财务策划 21 3 24
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课程目标
■基础财务策划

本课程是美国注册财务策划师的第一单元。课程内容主要介绍财务策划的基本概念和元素，了解财务策划程序的六个步骤，同时亦能掌握有关基础财务策划知识和技巧，课程涵盖投资策划、风险管理、保险策划、退休策划、税务策划、遗产税务策划等，为客户提供专业及完善的财务策划服务。

修读本课程，亦可了解金融市场的交易机制和监管制度，明白财务策划师的专业操守及责任，理解财务策划的执业标准。

■投资学

本课程是美国注册财务策划师的第二单元。课程内容主要介绍金融市场投资环境、金融市场架构和各种金融投资工具，固定收益证券、股票证券的分析和定价。解释各种投资理论和策略、分析投资组合的表现及分析有关利率和汇率波动的财务风险。

■保险及退休策划

本课程是美国注册财务策划师的第三单元。课程内容主要介绍风险、风险管理、保险原理和实践的知识。了解保险的理论、主要保险产品以及保险的实践应用。能从风险管理的角度解释保险的原则和策略，解释保险的作用以及如何决定保险需要和与保险相关的法律问题，评估各种保险计划，并且从成本效益的观点选择保险产品。课程也介绍各种主要的保险产品，例如人寿保险，健康保险，财产保险以及责任保险。

■税务及遗产策划

本课程是美国注册财务策划师的第四单元。课程内容主要介绍税务制度、税务管理、法律念、税务策划原则的实践知识。并且涉及国内、国际税务简介，范围包括英国税制、美国税制、澳大利亚税制、香港税制和澳门税制。

本单元亦全面回顾个人利得税、流转税、企业所得税、物业税、遗产税和印花税，遗嘱和信托的概念，而且更为一般税务实务及与税务局有关事宜提供深刻了解。掌握通过税务策划而为客户提供订完善的综合理财策划。

■高级财务策划

本课程是美国注册财务策划师的第五单元。本单元是注册财务策划师（ RFP）教育课程的总结，主要回顾个人财务策划的完整概念，内容包括财务策划、投资策划、保险策划、退休计划、税务计划和遗产策划。并且通过真实案例分析、角色扮演和不同类型的专题讨论来学习如何进行完整个人财务策划。